Pengisian Formulir Pembukaan Rekening

Langkah pertama untuk memfasilitasi pembukaan rekening adalah dengan mengisi Formulir Pembukaan Rekening. Terdapat tiga poin penting pada tahap ini, yaitu:

Pengisian Formulir

1. Dimulai dengan Cek CIF (menggunakan nomor KTP).
   • Apabila sudah memiliki CIF, maka AO tidak perlu memasukkan ulang data nasabah. Cukup dengan memilih produk tabungan yang diharapkan.
   • Apabila belum memiliki CIF, maka AO harus memasukkan data nasabah.
2. Apabila merupakan nasabah baru (belum memiliki CIF), maka AO harus memasukkan data nasabah.
   • Pastikan data wajib (mandatory) dipenuhi oleh AO.
   • Pastikan kejelasan foto KTP, foto nasabah, dan spesimen tanda tangan.
3. Pilih jenis Produk Tabungan yang sesuai.

1.1. Cek CIF

Sebelum mengisi Formulir Pembukaan Rekening, Account Officer harus memeriksa CIF calon nasabah terlebih dahulu.

1. Login sebagai Account Officer.
2. Pada menu kiri, pilih Account Officer > Pembukaan Rekening¹, kemudian klik Pengajuan Baru².
   
3. Pada kotak Cek CIF, masukkan nomor KTP calon nasabah, kemudian klik Cari.
   

Ada 2 (dua) kemungkinan hasil, yaitu sebagai berikut:

1.1.1. NIK Ditemukan

Apabila NIK Ditemukan, maka berarti NIK yang dimasukkan telah terdaftar sebagai nasabah Bank. Datanya telah tersedia di DigiMod atau Core Banking. Proses dapat dilanjutkan dengan mengikuti Pengisian Formulir Pembukaan Rekening Nasabah Lama

1.1.2. NIK Tidak Ditemukan

Apabila NIK Tidak Ditemukan, maka berarti NIK yang dimasukkan belum terdaftar sebagai nasabah Bank. Proses dapat dilanjutkan dengan mengikuti Pengisian Formulir Pembukaan Rekening Nasabah Baru, klik pada Pengajuan Baru.

---

1.2. Pengisian Formulir Pembukaan Rekening Nasabah Lama

Proses ini melanjutkan tahap Cek CIF dengan hasil NIK Ditemukan. Berikut ini adalah langkah-langkah pengisiannya.

1. Data nasabah akan secara otomatis muncul ke sistem.
2. Account Officer cukup melengkapi informasi kontak¹ (Email dan Nomor Handphone, jika belum tersedia) dan Produk Tabungan² yang diperlukan.
3. Klik Ajukan Pembuatan Rekening³.

---

1.3. Pengisian Formulir Pembukaan Rekening Nasabah Baru

Proses ini melanjutkan tahap Cek CIF dengan hasil NIK Tidak Ditemukan. Berikut ini adalah langkah-langkah pengisiannya.

1. Sistem akan menampilkan formulir kosong.
2. Account Officer mengisi informasi nasabah (terutama untuk isian yang wajib).
3. Klik Ajukan Pembuatan Rekening.

---

1.4. Formulir Pembukaan Rekening

Berikut ini adalah isian Formulir Pembukaan Rekening.

Atribut	Wajib?	Penjelasan
NIK	Ya	Nomor KTP calon nasabah yang telah diisi pada saat Cek CIF.
Nama Lengkap	Ya	Nama lengkap calon nasabah sesuai KTP.
Tempat Lahir	Ya	Tempat lahir calon nasabah sesuai KTP.
Tanggal Lahir	Ya	Tanggal lahir calon nasabah sesuai KTP.
Jenis Kelamin	Ya	Jenis kelamin calon nasabah sesuai KTP.
Agama	Ya	Agama calon nasabah sesuai KTP.
Alamat Sesuai KTP
Alamat	Ya	Nama jalan dan nomor rumah alamat calon nasabah sesuai KTP.
Kelurahan	Ya	Kelurahan dari alamat calon nasabah sesuai KTP.
Kecamatan	Ya	Kecamatan dari alamat calon nasabah sesuai KTP.
Kota	Ya	Kota/kabupaten dari alamat calon nasabah sesuai KTP.
Provinsi	Ya	Provinsi dari alamat calon nasabah sesuai KTP.
Kode Pos	Ya	Kode pos dari alamat calon nasabah sesuai KTP.
Alamat Domisili
Alamat	Ya	Nama jalan dan nomor rumah alamat domisili calon nasabah.
Kelurahan	Ya	Kelurahan dari alamat domisili calon nasabah.
Kecamatan	Ya	Kecamatan dari alamat domisili calon nasabah.
Kota	Ya	Kota/kabupaten dari alamat domisili calon nasabah.
Provinsi	Ya	Provinsi dari alamat domisili calon nasabah.
Kode Pos	Ya	Kode pos dari alamat domisili calon nasabah.
Alamat Surat-menyurat
Alamat	Tidak	Nama jalan dan nomor rumah alamat surat-menyurat calon nasabah.
Kelurahan	Tidak	Kelurahan dari alamat surat-menyurat calon nasabah.
Kecamatan	Tidak	Kecamatan dari alamat surat-menyurat calon nasabah.
Kota	Tidak	Kota/kabupaten dari alamat surat-menyurat calon nasabah.
Provinsi	Tidak	Provinsi dari alamat surat-menyurat calon nasabah.
Kode Pos	Tidak	Kode pos dari alamat surat-menyurat calon nasabah.
Data Kontak dan Relasi
Email	Tidak	Alamat surel calon nasabah.
Nomor handphone 1	Ya	Nomor handphone calon nasabah, wajib diisi untuk pemberitahuan OTP.
Nomor handphone 2	Tidak	Nomor handphone alternatif calon nasabah, tidak digunakan untuk pemberitahuan OTP.
Nomor Kartu Keluarga	Tidak	Nomor Kartu Keluarga calon nasabah.
NPWP	Ya	Nomor Pokok Wajib Pajak calon nasabah.
Kewarganegaraan	Ya	Status kewarganegaraan.
Pendidikan	Ya	Pendidikan terakhir.
Pekerjaan	Ya	Kode pekerjaan.
Status Perkawinan	Ya	Status perkawinan.
Jumlah Tanggungan	Ya	Jumlah tanggungan keluarga.
Nama Gadis Ibu Kandung	Ya	Nama gadis ibu kandung, digunakan untuk data perbandingan pada saat KYC.
Nama Pasangan	Ya	Nama pasangan dari calon nasabah.
Pekerjaan Pasangan	Ya	Pekerjaan pasangan dari calon nasabah.
Status Kepemilikan Rumah	Ya	Status kepemilikan rumah.
Lama Menempati Rumah	Ya	Lama menempati rumah.
Lokasi	Ya	Kode lokasi dari rumah calon nasabah.
Pekerjaan dan Lain-lain
Nama Perusahaan	Ya	Nama perusahaan tempat calon nasabah bekerja.
Instansi	Ya	Kode instansi dari perusahaan.
Jabatan	Ya	Kode jabatan dari calon nasabah.
Bidang Usaha	Ya	Bidang usaha perusahaan.
NIP	Ya	Nomor Induk Pegawai calon nasabah di tempat.
Alamat Usaha	Ya	Alamat kantor.
Kode Lokasi Usaha	Ya	Kode lokasi dari perusahaan.
Nomor Telepon Usaha	Ya	Nomor telepon dari perusahaan.
Golongan Debitur	Ya	Kode golongan debitur dari calon nasabah.
Status	Ya	Status nasabah perorangan atau perusahaan.
Terkait	Ya	Pilihan apakah calon nasabah terkait dengan Bank atau bukan.
Hubungan Dengan Bank	Ya	Penjelasan hubungan keterkaitan dengan Bank.
Kriteria Nasabah	Ya	Kriteria risiko dari calon nasabah.
Alasan	Ya	Penjelasan mengenai alasan penerimaan risiko calon nasabah.
Keputusan	Ya	Keputusan untuk menerima atau menolak.
Catatan	Ya	Catatan lain-lain.
Customer Due Diligence
Penghasilan Kotor Perbulan	Ya	Cukup jelas.
Penghasilan Tambahan	Ya	Cukup jelas.
Omzet Perbulan	Ya	Cukup jelas.
Jenis Rekening	Ya	Cukup jelas.
Tujuan Buka Rekening	Ya	Cukup jelas.
Sumber Penghasilan	Ya	Cukup jelas.
Tujuan Penggunaan Dana	Ya	Cukup jelas.
Estimasi Setoran Tunai	Ya	Cukup jelas.
Estimasi Setoran Nontunai	Ya	Cukup jelas.
Estimasi Tarik Tunai	Ya	Cukup jelas.
Estimasi Tarik Nontunai	Ya	Cukup jelas.
Frekuensi Setoran Tunai	Ya	Cukup jelas.
Frekuensi Setoran Nontunai	Ya	Cukup jelas.
Frekuensi Tarik Tunai	Ya	Cukup jelas.
Frekuensi Tarik Nontunai	Ya	Cukup jelas.
Profesi, Profesi Lainnya	Ya	Kode pekerjaan pasangan.
Bentuk Perusahaan, Bentuk Perusahaan Lainnya	Ya	Bentuk perusahaan.
Tanggal Mulai Bekerja	Ya	Tanggal mulai bekerja calon nasabah.
E-KYC
Foto KTP	Ya	Foto KTP calon nasabah yang digunakan untuk E-KYC.
Foto Wajah/Selfie	Ya	Foto wajah calon nasabah, yang digunakan untuk E-KYC. Pastikan foto wajah sesuai dengan ketentuan.
Foto Spesimen Tanda Tangan	Ya	Foto spesimen tanda tangan calon nasabah di atas kertas.
Data Pembukaan Rekening
Jenis Produk Tabungan	Ya	Kode produk tabungan yang disesuaikan dengan kebutuhan calon nasabah.

---

1.5. Permasalahan

Berikut ini adalah permasalahan yang mungkin timbul sehingga harus diperhatikan oleh seluruh Account Officer.

Permasalahan	Tindak Lanjut
Data tidak lengkap	Melengkapi formulir, terutama isian yang bersifat wajib.
Nomor handphone sudah pernah digunakan	Pastikan gunakan nomor handphone milik nasabah. Apabila merupakan nasabah lama, maka lakukan pengkinian di Core Banking sebelum Cek CIF dan pengisian formulir.
Foto KTP, Wajah/Selfie tidak jelas	Gunakan foto KTP, Wajah/Selfie yang jelas. Usahakan mengikuti ketentuan dari penyelenggara E-KYC agar hasilnya optimal.